Invertir con Fideicomisarios de los Fondos
La misión de los Fideicomisarios de los Fondos es ayudar a las parroquias y organizaciones episcopales de Virginia a lograr rendimientos de inversión competitivos y al mismo tiempo adoptar la misión y los objetivos de la Diócesis y de la Iglesia Episcopal en general.
El Comité de Inversiones está compuesto por seis fideicomisarios con más de 150 años de experiencia relacionada con las inversiones. La función principal del Comité de Inversiones es trabajar con nuestro Asesor de Inversiones profesional para implementar las políticas de inversión de ToTF.
Nuestro asesor de inversiones
El asesor de inversiones de ToTF es LCG Associates, una firma nacional de consultoría de inversiones, con sede en Atlanta, Georgia, que brinda asesoramiento altamente personalizado a un número selecto de clientes. Nuestros contactos principales en LCG son la Sra. Claire Chotiner, Presidenta, y el Sr. Zach Brummet, Consultor.
Claire P. Chotiner,
CFA, CAIA
Presidente, Asociados LCG.
La Sra. Chotiner se unió a LCG en 2007 y es presidenta. Es miembro de la Junta Directiva. Claire supervisa las operaciones comerciales de la empresa. Además de sus responsabilidades administrativas, Claire trabaja con un número limitado de clientes y realiza investigaciones sobre clases de activos y mercados de capitales. Antes de desempeñar este cargo, Claire fue directora de operaciones y consultora senior. Comenzó su carrera en LCG como analista de inversiones. Claire es titular de la Carta CFA y miembro de la Sociedad CFA de Atlanta. También es titular del certificado de Analista de Inversiones Alternativas (“CAIA”).
Zach L. Brumett,
CFA, CAIA
Consultor
El Sr. Brumett se unió a LCG en 2014 y es consultor. Sus responsabilidades incluyen el desarrollo de estrategias de inversión, la debida diligencia de los administradores, proyectos especiales de investigación y asesoramiento de inversiones a los clientes. Comenzó su carrera en LCG como analista de inversiones. Zach es titular de la Carta CFA y miembro de la Sociedad CFA de Atlanta. También es titular del contrato de Analista de Inversiones Alternativas (“CAIA”).
Estructura Cooperativa
ToTF opera de manera cooperativa y todos los participantes se benefician de las economías de escala asociadas con más de cien inversores que agrupan sus activos en tres fondos administrados activamente.ToTF no obtiene ganancias, no mantiene reservas y no cobra tarifas. Todas las ganancias netas de gastos operativos van a nuestros participantes.
Beneficios incluidos:
- Costos mucho más bajos para un asesoramiento de inversión en profundidad y una gestión activa que los disponibles para un inversor individual.
- Gestión profesional proporcionada por LCG Associates que brinda asesoramiento altamente personalizado a un número selecto de clientes.
- El rendimiento de los fondos, el cumplimiento de la Política de Inversión de ToTF y los gastos operativos son supervisados por una Junta de profesionales de negocios, derecho e inversiones, y un Director Ejecutivo y un Secretario/Tesorero profesional.
- Acceso a vehículos de inversión dentro de nuestros tres fondos que a menudo no están disponibles para inversores pequeños o individuales.
- Inversiones que se adhieren a los valores episcopales.
- Gestión de activos profesional independiente y objetiva que protege a las iglesias y organizaciones de posibles conflictos de intereses.
- La gestión profesional continua de los activos proporciona continuidad del servicio a las iglesias y organizaciones participantes.
- No se requiere un monto mínimo de inversión para que la organización episcopal de Virginia más pequeña pueda participar.
Invertir con Valores Episcopales
Un objetivo principal de ToTF es ofrecer un rendimiento de inversión sólido equilibrado con un riesgo de inversión razonable. Incrustado en ese objetivo está un compromiso sincero con los valores episcopales descritos en los Cánones Diocesanos.
ToTF afirma "La responsabilidad social de la iglesia y las implicaciones sociales de la fe cristiana". (Diócesis de Virginia Canon 13; Sección 2).
Our Episcopal-Aligned Investing Policy commits to Socially Responsible Investing by applying regular screens to our investments based on the Episcopal Church’s No-Buy List. We actively engage in Environmental, Social, and Governance (ESG) investing by seeking out opportunities to align our values with our portfolio.
| Objetivos Generales de la Cartera |
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| Ofrezca un rendimiento sólido para todas las carteras mediante una evaluación cuidadosa, la diligencia debida y la gestión de riesgos. |
| Los Fideicomisarios revisarán la Política de Inversión al menos una vez al año para determinar si los objetivos siguen siendo relevantes y factibles. |
| Menos del 5% de los activos agregados de ToTF están representados por empresas en la lista de no compra de DFMS. |
| ToTF buscará incluir administradores de inversiones que sean diversos y representen a poblaciones minoritarias. |
| Objetivos del Fondo Equilibrado |
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| Al menos el 10% de los activos del Fondo Balanceado se invierte en estrategias ESG explícitas. |
| Al menos el 70% del Fondo Equilibrado se considerará totalmente líquido. |
| Las inversiones ilíquidas se diversificarán según la industria, la geografía y el año de cosecha. |
| Ningún valor individual (excluyendo fondos mutuos/fondos combinados) debe exceder el 10% del valor de mercado de Global Equity en el momento de la compra. |
| Ninguna industria importante debería exceder el 25% del valor del mercado de acciones global. |
| Las acciones extranjeras no deben exceder el 50% del valor de mercado combinado de Global Equity, Private Equity y Real Assets/Real Estate. |
| La duración de la cartera de renta fija debería oscilar entre tres y nueve años. |
| Se pretende que la calidad media de la cartera de renta fija sea AA o superior. |
| Las emisiones de deuda denominadas en moneda extranjera no deberán exceder el 30% de la cartera de renta fija. |
| La duración media de los valores de renta fija mantenidos en Liquid Capital no deberá exceder de doce meses. |
| Objetivos del Fondo a Corto Plazo |
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| El Fondo de Corto Plazo buscará mantener una duración de entre uno y dos años. |
| El Fondo a Corto Plazo mantendrá bonos con calidad de grado de inversión, en promedio, y no deberá mantener bonos con una calificación inferior a BB. |
| El Fondo a Corto Plazo conservará al menos tres administradores de inversiones dentro de la cartera. |
| La volatilidad del Fondo de Corto Plazo seguirá siendo relativamente baja y debería estar más o menos en línea con una cartera de bonos de vencimiento más corto. |
| Objetivos del Fondo de Capita Total |
|---|
| Al menos el 10% de los activos del Fondo de Capita se invierte en estrategias ESG explícitas. |
| Ningún valor individual (excluidos los fondos mutuos/fondos combinados) debe exceder el 10% del valor de mercado en el momento de la compra. |
| Ninguna industria importante debería exceder el 25% del valor de mercado. |
| El All Equity Fund conservará al menos tres gestores de inversiones en su cartera. |
| Las acciones extranjeras no deben exceder el 50% del valor de mercado. |
| Los administradores de pequeña capitalización no deben exceder el 25% del All Equity Fund. |
Servicios para Participantes
Portal de Información Seguro
Los participantes de ToTF pueden acceder a un portal de información seguro que proporciona el estado actual e histórico de los fondos invertidos en ToTF de cada parroquia u organización. El portal de información está protegido con contraseña y solo está disponible para los contactos proporcionados por la parroquia u organización participante.
Portal de Transacciones Seguras
Los participantes realizan depósitos y retiros de sus fondos invertidos a través de un portal de transacciones seguro.
- El portal sólo podrá ser utilizado por contactos registrados y autorizados por los participantes.
- Todas las comunicaciones de transacciones están cifradas.
- Todas las transacciones se someten a autenticación de dos factores.
Información Oportuna
ToTF envía estados financieros mensuales sobre los fondos de cada parroquia, un resumen del desempeño general de los fondos ToTF y un comentario de mercado.
ToTF envía memorandos periódicos que describen información sobre el rendimiento, así como otros temas de inversión relevantes para nuestros participantes.
Trustees of the Funds’ participant services are supported by TCG, HUB International, that offers a variety of financial and administrative services to institutions and investors. TCG services over 1 million participants and manages $7.3B in AUM and utilizing partnerships with custodians like Broadridge Trust and Schwab Bank allows TCG to enhance the participant experience.
