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Nuestros Fondos

El ToTF trabaja con iglesias y organizaciones relacionadas de las Diócesis Episcopales de Virginia para lograr tanto el desempeño financiero como la preservación del capital mientras actúa como administradores de sus recursos monetarios. Los activos invertidos en las carteras de ToTF se gestionan día a día, lo que ofrece una toma de decisiones oportuna y la capacidad de mejorar los rendimientos al tiempo que se mitiga el riesgo mediante una asignación ágil de activos y selecciones de inversión. Este enfoque a menudo no está disponible para inversores más pequeños.
 
Los Fideicomisarios de los Fondos se establecieron para ayudar a las parroquias y las organizaciones afiliadas a la Iglesia Episcopal a invertir los fondos que esperaban retener a perpetuidad o por algún período de años. Nuestros Participantes han establecido cuentas individuales para donaciones caritativas, mantenimiento de edificios y cementerios, proyectos de construcción y cuentas de reserva operativa.
 
ToTF ofrece tres fondos en los que las iglesias y organizaciones pueden invertir para lograr sus objetivos financieros específicos:

Short Term Fund (previously “STAMP”)

Creado para brindar una opción a los participantes que deseaban ganar más con sus fondos que en una cuenta de ahorros o un certificado de depósito.

This fund is designed for those who do not expect to withdraw funds for 2+ years, but who do not want to participate in the equity markets. The balance is invested in fixed income funds with the objective of maintaining a duration between 1 and 2 years. The Investment Policy Statement sets the following weighting ranges:

Time Horizon
0 – 6 months
6 – 18 months
18 months or more

Policy Range
5% –  15%
35% – 45%
45% – 55%

The trustees will not manage the Short Term Fund for an annual payout. All funds will remain fully invested over time. Participants will withdraw funds as they choose.

Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.

Balanced Fund (previously “Core”)

Este fondo se estableció hace muchas décadas, con el objetivo de brindar una opción de inversión conservadora para fondos patrimoniales y otras cuentas a largo plazo. Se ha invertido en una variedad de acciones, renta fija, activos reales y productos de cobertura.

Los fideicomisarios administran este fondo con la intención de obtener una rentabilidad del 4,5% más inflación anual. Muchas iglesias y organizaciones dependen de los pagos del Fondo Equilibrado para cubrir los gastos anuales, por lo que la atención se centra en resultados consistentes y confiables.

La Declaración de política de inversión establece los siguientes rangos de ponderación: 

Asset Class
Global Equity
Flexible Capital
Private Equity
Real Assets
Fixed Income
Liquid Capital

Policy Range
45% – 75%
10% – 20%
0% – 5%
5% – 15%
10% – 20%
0% – 5%

Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.

All Equity Fund

The All-Equity Fund invests in a portfolio of stock index, exchange traded, and actively managed funds, with the goal of maximizing long-term return with minimal costs. This fund was created in response to churches and organizations that are not as concerned with consistent annual results and want to fully participate in the equity markets. Monies in this fund will be within the following weighting ranges:

Asset Class
Domestic Public Equity
Non-US Developed Equity
Emerging Market Equity

Policy Range
60% – 80%
10% – 30%
0% – 20%

Los fideicomisarios no administrarán el All-Equity Fund para un pago anual. Todos los fondos permanecerán totalmente invertidos a lo largo del tiempo. Los participantes retirarán los fondos que deseen.

Este fondo está sujeto a riesgo de mercado.

Pautas de Inversión Socialmente Responsable

El ToTF sigue las pautas de inversión establecidas por el Comité de Responsabilidad Social Corporativa, un subcomité del Consejo Ejecutivo Episcopal. Estas directivas se guían en gran medida por las recomendaciones del ICCR (Centro Interreligioso sobre Responsabilidad Corporativa) con respecto al activismo de los accionistas y otras cuestiones de inversión socialmente responsable.

Hay cinco restricciones de cartera establecidas según las políticas adoptadas por el Consejo Ejecutivo. El ToTF se esfuerza por evitar inversiones en empresas que se benefician de:

  • Militarismo
  • Prisiones con fines de lucro
  • Fabricación y venta de productos de tabaco
  • Combustibles fósiles
  • Negación de los derechos humanos